This post is also available in: Français Deutsch Português English

Поддерживающие Dash сервисы и биржи могут полностью соответствовать “правилу путешествий”, разработанному FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), и во многих случаях они соответствуют финансовому законодательству даже лучше, чем Bitcoin.

В недавнем посте от Dash Core Group менеджер по развитию бизнеса Омар Хамви рассказал о так называемом “правиле путешествий” от Управления по борьбе с финансовыми преступлениями в США (FinCEN), о том, как оно применяется к криптовалютам, о поставщиках услуг виртуальных активов (VASPs) и их возможности достичь полного соответствия действующему законодательству:

“Правило путешествий гласит, что VASP должны запрашивать у своих клиентов информацию об отправителе или получателе виртуальных активов, которые поступают на счёт пользователя или выводятся с него. В случае с выводом требуется также указать, зарегистрирован ли счёт отправителя или получателя у другого VASP, и если да — в котором. Отправляющий транзакцию VASP должен предоставить всю необходимую информацию об исходящей транзакции и подтвердить её верность, а принимающий VASP должен сделать то же самое касательно принимающей транзакцию стороны. Таким образом гарантируется точность информации и равномерное распределение обязанностей между двумя сторонами. Коротко говоря, правило путешествий копирует требования закона, которые предъявляются к традиционным банковским переводам.”

Требования, которые выдвигаются биржам и другим сервисам, чтобы они полностью соответствовали законодательству, таковы: они должны быть в состоянии получить имя, номер счёта или криптовалютный адрес, а также физический адрес или любую другую информацию, идентифицирующую отправителя криптовалютной транзакции, а также имя и номер счёта или адрес транзакции получателя. В случае с Dash предоставление подобной информации — не проблема, поскольку для исходящих транзакций “приватная опция PrivateSend Dash может быть активирована только отправителем, и в случае с исходящими транзакциями биржа имеет полный контроль над процессом вывода пользовательских средств”. Хамви также уверен, что входящие перемешанные транзакции, как у Bitcoin, так и у Dash, также могут соответствовать требованиям регулирующих органов:

“VASP легко может отследить внесение депозита на биржу, поскольку на платформах VASP, как правило, работает KYC/AML. Сеть Bitcoin прозрачна, и поэтому существует множество платформ, которые предоставляют эту функцию. Dash также обладает прозрачным блокчейном, его правила идентичны Bitcoin, и также существует множество платформ, предоставляющих эту функцию. Используя подобные сервисы, VASP может отследить транзакции, отфильтровать их, и легко и эффективно отчитываться в регулирующие органы.”

Эти выводы поддерживает и Карен Сюй из BlockchainIntel. Она уверена, что депозиты Dash на биржи и другие сервисы можно легко подвергнуть оценке риска и таким образом гарантировать максимальное соответствие требованиям регулирующих органов.

Возможно, Bitcoin будет сложнее соответствовать правилу путешествий

Помимо того, что приватные технологии Dash не являются непреодолимым препятствием на пути FinCEN, они представляют собой всего лишь более эффективную и менее затратную дополнительную опцию, доступную пользователям Bitcoin и любой другой валюты — как недавно подчеркнул генеральный директор Dash Core Group, рассказывая о том, что технология перемешивания PrivateSend идентична перемешиванию монет в сети Bitcoin. Хамви также отметил, что Bitcoin, возможно, будет сложнее добиться полного соответствия требованиям из-за сети Lightning Network, которая выводит транзакции офчейн и тем самым создаёт проблему для отслеживания происхождения средств:

“Кроме того, в сети Bitcoin были реализованы новые офчейн методы работы с транзакциями, в том числе сеть Lightning Network (LN). Индивидуальные LN транзакции вообще не записываются в блокчейн Bitcoin, они доступны только сторонам транзакции. И даже внутри LN маршрутизационные серверы, так называемые ноды не видят ни стартовую, ни конечную точку транзакции.”

Помимо возможных сложностей с соответствием требованиям регулирующих органов, в Lightning Network от Bitcoin есть и другие проблемы. Недавняя потеря 4 BTC также демонстрирует, что существуют проблемы с безопасностью, которые могут привести к потере средств, и в будущем это может негативно сказаться на внедрении.

“Пугающее” название Darkcoin и его долгосрочные последствия

И наконец Хамви озвучил главную причину, из-за которой у Dash сейчас есть сложности с регулирующими органами, и заключается она в позиционировании монеты в прошлом и том, как ранее она описывалась в СМИ:

“На репутацию Dash, несомненно, повлияло решение команды основателей извлечь выгоду из функции PrivateSend и в начале 2014 года сделать ребрендинг монеты из Xcoin в “Darkcoin”. По мере роста проекта и появления новых функций, например, мгновенных транзакций, бренд Darkcoin тормозил внедрение из-за негативных ассоциаций с даркнетом. Хотя в начале 2015 года сеть переименовали в Dash, связанные с названием Darkcoin негативные ассоциации остались, и тому способствуют журналисты криптопрессы, которые ищут для своих историй какую-то остроту или загадочность.”

На данный момент, Dash по-прежнему считается “приватной монетой”, и это вызывало сложности с биржами, которые хотят полного соответствия требованиям регулирующих органов. Несколько бирж, в том числе Okex Korea, объявили о делистинге Dash с платформы из-за неправильного понимания его работы, однако дальнейшие разъяснения Okex привели к тому, что они приостановили планы по исключению монеты. Возможно, дальнейшая разъяснительная работа с другими сервисами и биржами приведёт к подобному эффекту.