This post is also available in: frFrançais deDeutsch pt-brPortuguês enEnglish

Сегодня уже никого не удивишь, если скажешь, что ты криптотрейдер. И именно криптотрейдеры несут огромное количество денег под многочисленные яркие вывески блокчейн-проектов, надеясь быстро заработать кучу денег. Но иногда такой план не ведёт к успеху и случай с внезапным крахом BitConnect доказал это, разрушив многие жизни. Тем не менее, даже в достойных блокчейн-проектах встречаются инвесторы, которые тоже настроены исключительно на скорейшую прибыль, и порой их инвестиции столь крупны, что во время провала на рынке они расстаются с жизнью. Именно такие случаи служат напоминанием для спекулянтов, что криптовалюты это не просто схема для быстрого заработка, и что подобное отношение к криптовалютам может привести к печальным последствиям. 

1: Вы подвергаете себя серьёзной опасности

Хоть это и очевидно, но многие криптоинвесторы забывают о риске, которому себя подвергают. Причина некоторых рисков понятна, например, то, что эта технология пока лишь развивается и её практическое применение носит скорее экспериментальный характер. Некоторым рискам не придают значения, например риску кражи ваших средств, причём последствий для преступника не будет из-за слабой регулируемости этого рынка. Средства можно потерять из-за технических недоработок или человеческих ошибок, биржи могут стать неплатёжеспособными, их могут взломать, отключить, на них могут оказать давление как правительство, так и прочие люди имеющие плохие намерения с целью получения личных данных. В самой большой зоне риска, пожалуй, находится “серая зона,” ведь действующих в ней любителей криптовалют могут сделать преступниками задним числом. Заработки на криптовалютах высоки лишь потому, что есть риск того, что тебя могут обмануть самыми разными способами и вероятность как заработка, так и потерь одинакова высока.

2: Издержки случаются

Благодаря эпидемии экономической безграмотности, одной из самых игнорируемых сторон любого дела (инвестиции, правительственного проекта и так далее) являются издержки, так что будьте готовы к ним, когда жертвуете своё время и деньги какому-то проекту. Может есть какой-то более стабильный и многообещающий стартап, в который можно инвестировать? Случалось ли, что из-за отсутствия денег вы упускали возможности: постоянное поддержание автомобиля в хорошем состоянии, чтобы избежать больших трат из-за серьёзной поломки или переезд в другой город ради лучшей жизни и работы или даже собственный бизнес, чтобы заработанное в нём потом вложить в криптовалюты?

Величина этих издержек может быть выше, чем в финансовых инвестициях. И вместо того, чтобы разобраться в какой-то новой области, востребованной на рынке, вы тратите своё время на чтение информации о криптовалютах, постоянно следите за ценами и техническим анализом рынка криптовалют, ищите обновления интересных вам проектов, выявляете мошеннические проекты и решаете задачу хранения ваших средств в безопасности (или ищите, как это сделать). Но, что более важно, если вы углубитесь в “роман с криптовалютами,” то можете запустить своё физическое состояние (что повлечёт за собой крупные траты в будущем), вы можете испортить личные отношения (что может привести к затратному разводу) или можно просто упустить много прекрасных возможностей попутешествовать или заняться интересным хобби. Время — это очень дефицитный ресурс, его нельзя восполнить. Тратить его на погружение в кроличью нору криптовалют можно как считать лучшим способом его провести, так и не считать таковым, тут всё зависит от ваших глубинных желаний.

3: Вы ставите на упорный труд и инновации, ничем не подстраховываясь

Вот это уже непросто, поскольку многие инвесторы активно участвуют в собственных проектах, а не просто смотрят на рабочий процесс со стороны. Их никто не заставляет. Но есть те, кто просто вкладываются в определённую монету по полной и просто сидят и ждут богатства. Оценка стоимости криптовалюты основывается на её инновационности и спекуляциях о том, как в один прекрасный день эта технология изменит мир. Да, в некоторых случаях инвестиции помогают простимулировать развитие проекта, например, когда цена токена вырастает, это даёт возможность нанять больше разработчиков и сильнее сосредоточиться на практических интеграциях своей идеи. Для большинства людей покупка криптовалют и ожидание роста это что-то вроде ставки на будущие результаты сегодняшних трудов разработчиков. Это просто попытка переложить на плечи других реализацию своего финансового успеха, это всё равно, что вы подойдёте к команде разработчиков и заявите: “Эй, ребята, а ну-ка быстро заработайте мне денег!” Вообще говоря, чем больше внимание инвесторов сосредоточено на рыночной спекуляции в ущерб вниманию к фактору долгосрочной разработки проекта, тем больше шансов получить разочаровывающий результат.

4: Большинство проектов прогорят и развалятся, есть вероятность, что и ваш тоже

Одна из самых горьких пилюль, которую необходимо проглотить это то, что большинство из существующих криптовалют через несколько лет не будут стоить ровным счётом ничего. Нет, я здесь ничего не выдумываю, наблюдая за тем, как внезапно возник этот рынок и как интенсивно он растёт, я скорее склонен к реалистичной точке зрения. Эта революционная технология, время которой ещё пока не пришло. При этом во всё, что хоть сколько-то связано с блокчейном было вложено огромное количество денег. На самом деле, до сих пор это была хорошо работающая инвестиционная стратегия, которая продемонстрировала, что криптовалютный рынок может быть очень мощным, но при этом расфокусированным. Когда рынок сосредоточится на действительно достойных проектах, нацеленных на долгосрочные перспективы и долгоживущие экосистемы, то эти проекты взлетят, а остальные будут находиться внизу.

Должно быть, вы подумали так: “А я и не буду держать мусорные монеты, если начнёт происходить что-то не то, я просто уйду в монету получше.” Согласен, но вы же не можете достоверно предсказать будущее? Если вы активно участвуете в торгах, всегда не против поучаствовать в пампе, то вы будете покупать дороже и будете терять деньги на каждой попытке перезакупиться. Если вы держите монеты в долгосрок или покупаете дешёвые криптовалюты, надеясь на их рост, то это тоже рискованно (смотрите пункт 1). Когда все начинают сливать токены какого-то тонущего проекта, кто-то же должен стать тем, кто покупает (или держит) монеты, в то время как большинство инвесторов уже “покинуло корабль.” И этим “кем-то” с высокой вероятностью можете оказаться как вы, так и многие люди вроде вас. Кто-то из читающих эту статью точно серьёзно потеряет из-за значительных инвестиций в заранее обречённые проекты.

5: Когда всё вокруг “крипто,” то уже ничего не “крипто”

Наконец, есть значительный риск, о котором вообще мало кто задумывается: что будет, когда все крупные компании и финансовые структуры перейдут на определённую блокчейн-технологию? Я скажу вам что: слово “крипто” перестанет существовать, ведь если всё вокруг “крипто,” то ничего не “крипто.” Рыночное преимущество революционного продукта перестаёт существовать, когда технология становится универсальной, вот тогда криптовалюты будут вести конкурентную борьбу (как системы платежей, платформы для смарт-контрактов и т. д.) против лучшего соперника, которого может предложить мировая экономика. Когда мы столкнёмся с этой ситуацией, то у почти всех существующих проектов не окажется реальных конкурентных преимуществ, и они уйдут с рынка.

А теперь вы, наверное, думаете так: децентрализация и устойчивость к цензуре всегда будет в цене и не важно, что используют корпорации. Но не стоит их недооценивать в способности воспринимать новые технологии. Может быть это сложно представить, но более чем возможно, что такой гигант в сфере платежей как PayPal разработает криптовалюту, которая будет работать лучше, чем любые современные валюты. Это даже может быть сделано децентрализованным способом, компаниями, которые владеют значительными (но не огромными) долями в самой криптовалюте или её инфраструктуре. У олдскульных криптовалют не будет конкурентных преимуществ, им останется только ворчать, что эта технология была разработана настоящими шифропанками, а не какими-то компаниями.

Именно поэтому важно помнить, почему мы вообще инвестируем в криптовалюты: из-за потенциала данной технологии. Дайте своим деньгам возможность поработать на пользу всему человечеству, рассмотрите также инвестирование в компании, использующие эту технологию или являющиеся частью её инфраструктуры. К этому явлению в том числе можно относиться и как к возможности быстро заработать, но тогда это будет сродни азартной игре, в которой вы с существенной вероятностью можете потерять всё.